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学习反洗钱知识 营造良好金融环境

2019-09-11 03:37:02 来源:信息时报 阅读量:1698

为加强金融消费者风险防范意识和金融素养,招商银行广州分行积极推动金融知识宣传教育工作,于9月开展了“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民”活动,向广大市民普及反洗钱知识,共同营造良好金融环境。

首先,建议广大市民选择安全可靠的金融机构。合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

同时,应主动配合反洗钱义务机构进行身份识别,包括在开办业务、存取大额现金、他人代办业务等情形,并在身份证件到期更换后,及时通知金融机构更新相关信息。

切记不要出租或出借自己的身份证件。出租或出借自己的身份证件,可能会产生“他人盗用您的名义从事非法活动”、“协助他人完成洗钱和恐怖融资活动”、“成为他人金融诈骗活动的‘替罪羊’”、“诚信状况受到合理怀疑”、“声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损”等后果。

不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。账户、银行卡和U盾不仅是个人进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用个人账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对个人权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

此外,不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。请切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

一直以来,招商银行以营造稳定、和谐的金融环境为己任,积极向社会公众普及金融知识,履行社会责任。未来,该行将继续以“因您而变”的经营服务理念,以打造“最佳客户体验”为目标,持续推进金融知识宣传教育工作。

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