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美联储应对疫情的贷款工具规模可能达到4.5万亿美元

2020-03-26 09:30:15 来源:新浪财经

3月26日消息,通过美国议员们正在考虑的大规模冠状病毒刺激法案,美联储现在可能有高达4.5万亿美元来保持信贷流动并向美国企业提供直接贷款。

资产负债表

两党协议仍需参议院和众议院通过,并由总统特朗普签署成为法律,其中将包括美国财政部的4,540亿美元资金,用以支援美联储为支撑美国经济所采取的紧急行动,参议员Patrick Toomey周三表示。

美联储将与美国财政部合作,在支持企业、短期州及地方债务市场时将这笔资金用作信用风险担保,同时也直接向大中型企业提供贷款。

美联储的借贷工具通常要求财政部提供约10%的损失吸收缓冲,以保护其免受无法偿还贷款的影响,Toomey表示他希望保留这一功能。在此基础上,财政部的每1美元可以支持美联储借出10美元。

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“这是非常非常大的一件事情;是前所未有的,”宾夕法尼亚州共和党人Toomey周三在电话会议上对记者说。他补充称,这是提高“美联储无限资产负债表”的一个机会。

Toomey的评论暗示,通过上述新资金,美联储可以扩大其工具,相当于在必要时将美联储目前4.7万亿美元的资产负债表翻一番。周日,财政部长姆努钦表示,该法案将通过美联储操作的广泛贷款计划提供至多4万亿美元的流动性。

美联储一位发言人不予置评。

美联储已经采取了一系列紧急措施来抵御病毒的影响。随着一些州的州长下令停止除最基本活动以外的所有经济活动,病毒已经使经济的许多重要部分陷入停顿。美联储已将利率削减至近零水平,并向金融市场注入了数千亿美元以保持信贷流动。

周一,美联储还宣布正在努力制定一个大众企业贷款计划(Main Street Business Lending Program )以支持中型企业,从而加大了所采取的行动。

企业债务

美联储还推出了另外两个工具:一个用于支持公司债务的二级市场,另一个用于贷款或直接从大企业购买债券,从而前所未有地绕开银行系统,重新定义了美联储在经济紧急情况中所扮演的角色。通过这些措施,美联储所采取的行动已经超过了2008年金融危机期间的行动,并已成为美国的最终过渡性贷款人。

毕马威驻纽约的首席经济学家Constance Hunter表示,美联储的信贷工具实际上是短期过渡性贷款,对维持大小企业的存续至关重要,从而使它们可以在大流行病消退时重新雇佣下岗或被解雇的工人。

连锁反应

“从大公司到中小型企业,再到家庭,都有一个传输渠道”,因为每一方都试图延长临时信贷或维持向员工付薪,Hunter表示,并补充说美联储计划将至关重要。

“我所听到商界领袖们在说的是,‘我们不想将客户拒之门外。如果他们的支付能力暂时下降,我们希望延长信贷,以尽可能让他们过渡到危机的另一端,’”她说。

随着企业纷纷试图增加短期现金头寸,它们已经通过信贷额度从美国银行系统提取了数亿美元的资金。

为了保持信贷在金融市场上的流动,美联储还推出了支持发行商业票据和资产支持证券的工具,以及向债券交易商提供贷款和支持货币市场基金的计划。

标签: 美联储 疫情 贷款

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